Raccolta netta gestita €367 milioni (€412 milioni da inizio anno)
La raccolta di febbraio è risultata positiva per €445 milioni confermando il
solido trend di crescita di inizio anno sia sul fronte dei volumi, sia nella diversificazione nel mix di
prodotti.
La minore volatilità dei mercati finanziari rispetto ai picchi dei mesi precedenti ha favorito una
riduzione della liquidità su livelli più fisiologici di lungo termine e un ritorno di interesse per il
risparmio gestito da parte delle famiglie, seppure con un approccio prudente e privilegiando le
soluzioni d’investimento più difensive. Sono risultate infatti particolarmente apprezzate le polizze
assicurative di Ramo I (€331 milioni nel mese, €400milioni da inizio anno) e le nuove linee
d’investimento della SICAV lussemburghese, LUX IM (€116 milioni nel mese, €166 milioni da inizio
anno).
A febbraio si è avuto inoltre un forte progresso dei contratti di consulenza evoluta (Advisory) che
hanno raggiunto i €2,8 miliardi di masse, con un progresso di oltre 200 milioni nel mese.
Il successo delle consulenza evoluta è in parte legato al potenziamento dell’offerta di strumenti di
risparmio amministrato per la protezione e diversificazione del portafoglio, come i private certificate
e le altre operazioni sul primario promossi dalla Banca (€104 milioni nel mese e €160 milioni da
inizio anno) per i quali si raccoglie un interesse crescente.
L’Amministratore Delegato e Direttore Generale di Banca Generali, Gian Maria Mossa, ha
commentato: “Un mese soddisfacente sia per i volumi complessivi, sia per la qualità della raccolta.
Dopo la forte volatilità degli ultimi mesi dello scorso anno i risparmiatori sono tornati a guardare alle
opportunità di diversificazione e protezione dei portafogli affidandosi alle competenze dei nostri
professionisti che possono contare su un’offerta sempre più diversificata e all’avanguardia. A
questo riguardo sono orgoglioso di aver presentato nel mese i nuovi strumenti che avvicinano le
sensibilità delle famiglie all’universo dei prodotti Esg e agli obiettivi di sostenibilità delle Nazioni
Unite. L’accelerazione nei flussi di questo inizio del 2019 e i tanti progetti in rampa di lancio che
stiamo preparando, ci portano a guardare con grande ottimismo alle sfide dei prossimi mesi”.
RACCOLTA NETTA E NUOVA PRODUZIONE VITA A FEBBRAIO 2019
Milioni di Euro Feb 2019 Gen 2019 Var ass.ta
Fondi Comuni 80 63 17
Gestioni di Portafoglio -53 -97 44
Fondi Comuni e Gestioni di Portafoglio 27 -34 61
Assicurazioni 340 79 261
di cui BG STILE LIBERO 9 10 -1
Risparmio Gestito 367 45 322
Risparmio non gestito 78 385 -307
di cui: Titoli 182 137 45
Totale 445 430 15
Gen-Feb 2019 Gen-Feb 2018 Var ass.ta
Fondi Comuni 143 202 -59
Gestioni di Portafoglio -150 207 -357
Fondi Comuni e Gestioni di Portafoglio -7 409 -416
Assicurazioni 419 295 124
di cui BG STILE LIBERO 19 194 -175
Risparmio Gestito 412 704 -292
Risparmio non gestito 463 316 147
di cui: Titoli 319 14 305
Totale 875 1.020 -145